コモディティ型の投資信託とは？おすすめの銘柄一覧5選！【概要・メリット・デメリット選び方】

本記事では、コモディティ型の投資信託でおすすめの銘柄を紹介しています。

投資信託には、投資対象とする資産や銘柄は数多くあり、日常生活に密着した商品を対象にしたコモディティ型というものもあります。

尚、掲載している投資信託のおすすめ銘柄は、元銀行員として培ったデューデリジェンスの技法を駆使して選定しています。

また新型コロナウイルスの影響で市場全体の値動きが不安定になる傾向がありますので、銘柄選定においては十分にご注意ください。

投資判断のご参考・一助になれば幸いです。
（※投資はくれぐれも自己責任でお願いします）

コモディティ型の投資信託とは？

コモディティとは英語で商品という意味があります。商品先物取引市場には、原油や天然ガスなどのエネルギー、金、プラチナやニッケルといった貴金属から、トウモロコシ、大豆、小麦といった世界三大穀物まで取引されています。

そのような商品や資源の価格上昇から利益を得ることを目指すのが、コモディティ型の投資信託です。

コモディティ型の投資信託のメリット

物価が持続的に上昇する経済状態であるインフレが起こると、実物資産の銘柄価格も上昇する傾向にあります。そのため、コモディティ型の投資信託はインフレに強いというメリットがあります。

コモディティ型の投資信託によって、分散投資を実現することができます。

世界の経済情勢が不安定になると株価が全体的に下がることがあります。そういった局面では、世界中の投資家たちの資金が実物資産に流入することがあります。

特に金は安全資産として価格が上昇しやすい傾向にあります。それで、金を主な投資対象とした銘柄のコモディティ型投資信託を別の投資と組み合わせて保有することによって、価格変動によるリスクを抑えた分散投資を実現することが可能です。

コモディティ型の投資信託のデメリット

コモディティ型のデメリットとして、実物資産特有の要因によって銘柄の価格変動が大きくなる場合があるという点があります。

畜産物や農作物は生活必需品に含まれるものですので、常に安定した需要があるものです。しかしながら、収穫量は年ごとの天候や突然起こる自然災害等により変動することがあります。

また、畜産物の飼料の価格や疫病が流行すると需要と供給のバランスが崩れ、価格変動が生じることがあります。原油や天然ガス、ガソリン等のエネルギー分野については、国際情勢や中東情勢といった特有の地政学リスクによって価格変動の影響を受けやすい実物資産です。

金、プラチナといった貴金属からアルミニウムやニッケルといった産業用金属を含む金属関連は、鉱山での労働者のストライキが起きたり、事故で採掘や生産に影響が出ると供給バランスが崩れ価格が変動します。

また、政府の輸出政策や株式市場の相場が荒れた時に、安全資産とされる金属に資金が流入して価格変動が起こることも珍しくありません。

加えて、コモディティ投資の対象となる品物の価格は外貨建てになります。それゆえに、為替相場の影響を受けます。

コモディティ型の投資信託の選び方

コモディティ型の投資信託は、手数料が割高になりがちです。投信信託には、銘柄を保有しているだけで必要となる信託報酬という手数料があります。

長期間にわたって運用をするのであれば、この手数料でせっかくの利益を消化してしまうことがないように注意が必要です。

それで、コモディティ型の銘柄を選ぶときは、手数料の安いものから選ぶことをおすすめします。

コモディティ型は投資の対象となる商品の価格が外貨建てとなるなめ、為替相場の影響を大きく受けます。

コモディティ型の投資信託おすすめ一覧！厳選5銘柄

コモディティ型投資信託のおすすめ銘柄①：SSGA-ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）

ゴールドを主な投資対象としたコモディティ型の投資信託で、運用はファンド・オブ・ファンズ方式で行われます。

信託報酬は、年0.895％程度となっていて、他の商品と比較しても安い水準になっています。

為替変動によるリスクを極力低減させるための「為替ヘッジ」を行うという点もおすすめできるポイントです。

コモディティ型投資信託のおすすめ銘柄②：大和－“RICI”コモディティ・ファンド

RICI(ロジャーズ国際コモディティ指数)の動きに連動した投資成果を目指すファンドです。

RICIの構成比率の40%はエネルギーで穀物が20%、貴金属が11.1%と続きます。信託報酬は、年1.9255%程度となっていて為替ヘッジは原則として行われません。

コモディティ型投資信託のおすすめ銘柄③：UBS-UBS原油先物ファンド

UBSブルームバーグCMCI指数のWTI原油指数と価格が連動するETFを含む有価証券を中心に投資を行います。

原油取引において多くの人が参考にする代表的銘柄であるWTI原油の先物指数を反映した指数をベンチマークに用いているのが特徴です。

信託報酬は、年1.074%程度となっていて、為替ヘッジは行われません。

コモディティ型投資信託のおすすめ銘柄④：三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ純金ファンド（愛称：ファインゴールド）

日本国内に実際に保管されている、金の現物を裏付け資産とする純金上場信託を主な投資対象の銘柄とするファンドです。

この現物国内保管型の純金上場信託は、「金の果実」の愛称でも知られており、日本国の取引所内の金価格を反映しています。

投資対象は日本国であるものの、金地金の指標価格は為替相場の影響を受けて変動するという点を覚えておく必要があります。

信託報酬は、年0.99%程度と低い水準になっている点もおすすめのポイントです。為替ヘッジは行われません。

コモディティ型投資信託のおすすめ銘柄➄：ブラックロック－Iシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり）

ロンドン地金市場協会の金価格(円ヘッジ円ベース)に連動する運用成果を目指すファンドです。

このファンドの特徴は信託報酬が、他と比較すると年0.5085%程度で低い水準にあり、おすすめできるファンド銘柄です。

為替変動によるリスクを低減するための為替ヘッジが行われます。

コモディティ型の投資信託を購入する際の留意点

コモディティ型の投資信託は、実物資産を対象とした投資なのでインフレに強く、世界の経済状況が悪化し株価が下落局面にある時、価格が上昇しやすい傾向があります。

それで、資産を分散投資するための1つの投資手段としておすすめできる一方、自然現象や地政学リスク、需要と供給のバランスといった様々な要因によって価格の変動が起こるため、世界情勢を含めさまざまな情報に通じることが利益を実現するために大切なポイントとなります。

投資信託では、保有しているだけで必要となる手数料の信託報酬があり、コモディティ型ではこの部分が高くなりがちです。

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投資信託と併せて検討したい積立投資

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積立投資で超おすすめの商品・サービスまとめ10選！ローリスクで資産形成

ほんの一握りの富裕層を除き、会社勤めなどの本業からの収入のみでは将来的に生活が困窮するのは目に見えています。

まとめ

コモディティ型の投資信託では、農作物やエネルギー、金属など人の生活に密着した常に需要のある実物資産が投資対象となっているものの、供給や生産バランスに影響を与える要素が数多く存在するため、価格変動が大きくなる場合も珍しくありません。

為替相場の影響を受けやすい特徴もあるため、為替ヘッジを行う銘柄を選ぶことによってリスクを低減させることができます。

株式や債券を対象とした投資信託とは違った値動きをすることがあるので、分散投資の1つの選択肢として用いることをおすすめできます。