アクティブ型投資信託とは？特徴とおすすめ銘柄5選！【つみたてNISA】

本記事では、アクティブ型投資信託のおすすめ銘柄を紹介しています。

現在投資信託はいろいろと販売されています。これから投資しようと思っている人は、どれにすればいいかわからないという人もいるでしょう。

まずは運用の仕方でインデックスとアクティブの2種類に分類できます。

尚、掲載している投資信託のおすすめ銘柄は、元銀行員として培ったデューデリジェンスの技法を駆使して選定しています。

また新型コロナウイルスの影響で市場全体の値動きが不安定になる傾向がありますので、銘柄選定においては十分にご注意ください。

投資判断のご参考・一助になれば幸いです。
（※投資はくれぐれも自己責任でお願いします）

アクティブ型の投資信託とは？

インデックス型の投資信託は、指標を決めて同じような動きをする運用スタイルのことです。一方アクティブ型の投資信託は、指標を上回るような運用スタイルのことを指します。

インデックスの場合、日経平均株価やダウ平均株価のような指標はすぐに見つけられます。

アクティブ型の投資信託のメリット

アクティブ型投資信託のメリットとして大きいのは、インデックス型よりも大きな利益の得られる可能性がある点です。

指標と連動するインデックスに対して、指標を上回るような銘柄を探すアクティブ型の方が予想がハマれば、大きな利益が出やすくおすすめです。

マーケットは時として、大きく下落してしまうこともあります。この時インデックス型投資信託の値も大きく下落する危険性があります。

アクティブ型投資信託の場合、もし指数にとらわれない中長期的に運用成果の出そうな銘柄を選択してれば、それほど大きな下落を招かずに済むのもメリットです。

過去の事例を見るとインデックス型投資信託で50％下落するような局面でも、アクティブ型投資信託の中には30％程度の下落幅に抑制できているものもあったほどです。

アクティブ型投資信託の場合、インデックス型と比較して投資対象のバリエーションが充実しています。投資について少しわかっている人の中には、「この分野の銘柄に投資したい」と思うようなこともあるはずです。

アクティブ型の投資信託のデメリット

アクティブ型投資信託にはメリットがある半面、デメリットもあります。まずはインデックス型と比較すると、コストが高い点が挙げられます。

アクティブ型投資信託の場合、独自の分析や調査を行う必要があり手間がかかるからです。

どの程度の運用コストがかかるのか、そのコストに見合うだけの運用実績があるのか運用レポートなどの資料をチェックしておいた方がいいです。

アクティブ型投資信託は、企業を独自に分析し、今後の値動きを予想し運用します。もちろんプロが行っているので、予想の精度は高いです。

しかし予想が100％あたるとは限りません。場合によっては想定外の値動きをして、損失を計上する危険性はあります。

アクティブ型の投資信託の選び方

アクティブ型投資信託のおすすめ銘柄を選ぶ際に、まずは運用実績をチェックすることです。運用レポートなどで、過去の実績は確認できます。

安定した実績が出ているのか、投資家からの資金調達がスムーズにできているかなどのチェックポイントがあります。

またコストがどうなっているかも、アクティブ型投資信託の選び方のポイントです。せっかく運用実績が好調で利益が出てもコストが高ければ、思っているようなゲインを確保できません。

アクティブ型の投資信託おすすめ一覧！厳選5銘柄

アクティブ型投資信託のおすすめ①：アライアンス・バーンスタインの米国成長投信Bコース

アクティブ型投資信託の中でもおすすめ銘柄の1つ目は、アライアンス・バーンスタインの米国成長投信Bコースです。こちらはS&P500を指標にしています。

その上でアメリカの中でも今後成長しそうな銘柄を厳選して、運用しています。業界での評価は高く、モーニングスターというところが主催しているFund of the Year 2018の最優秀賞を受賞しているほどです。

中長期的視点で見ると、15％以上のパフォーマンスを維持している安定感が人気の理由です。

アクティブ型投資信託のおすすめ②：ひふみ投信

おすすめ銘柄の2つ目として紹介したいのは、ひふみ投信です。こちらは日本の中小型株式を中心に投資しています。

主にこれから成長しそうな日本の企業への投資が中心です。しかしひふみ投信は近年総資産総額が急激に増加していることもあって、投資対象の範囲を広げています。

国内の大型株式のほかにも、アメリカや中国のような海外の銘柄の投資も積極的に開始しました。その結果、2019年には海外の株式が全体の14％弱にまで拡大しているほどです。

アクティブ型投資信託のおすすめ③：ジェイリバイブ（SBI中小型成長株ファンド）

アクティブ型投資信託でおすすめしたい3つ目の銘柄は、ジェイリバイブです。

正式名称をSBI中小型成長株ファンドで、SBIアセットマネジメントが運用元です。こちらのファンドは独自の視点で、投資対象を決めています。

財務や業績の安定性や経済社会への貢献性など、多角的に分析して厳選するスタイルです。今後期待できる銘柄であれば、近年株価が下落しているものでも積極的に投資しています。

2019年10月時点で組入銘柄は56にも上ります。

アクティブ型投資信託のおすすめ④：スパークス・新・国際優良日本株ファンド『厳選投資』

4つ目におすすめしたいアクティブ型投資信託の銘柄は、スパークス・新・国際優良日本株ファンド『厳選投資』です。こちらのファンドは主に国内企業の銘柄を対象に投資しています。

しかも技術力やブランド力を有していて、今後グローバルな世界で活躍できそうな企業が対象です。過去の運用実績を見ても、好調であることがわかります。

10年間のリターンを見ると平均は15％を超えています。しかも安定しているのが魅力です。どの期間で見ても、上位5％の地位をキープしています。

信託報酬は1.77％ということでアクティブ型の投資信託の中ではやや高めです。しかしそれを補って余りある運用実績を誇ります。

アクティブ型投資信託のおすすめ➄：三井住友アセット グローバルAIファンド

最後におすすめのアクティブ型投資信託の銘柄が、三井住友アセットのグローバルAIファンドです。銘柄の通りでAI関連の企業を対象にして投資しているのが特徴です。

今後AIは広い分野で活用が期待されています。このため、中長期的に見れば安定した収益が期待できます。こちらの銘柄はほかにもIT系の株価に積極的に投資しています。

フィンテックやIoT、ロボティクスなどに力を入れた投資スタイルを目指しています。ファンド設立してから2年半以上経過しましたが、2020年3月現在50％近くのプラス収支を記録しています。

アクティブ型の投資信託を購入する際の留意点

アクティブ型の投資信託はインデックス型を上回る運用結果を目指して運用しています。しかし絶対にインデックス型を上回る結果になるとは限りません。

アクティブ型投資信託の運用結果は、ファンドマネージャーの腕次第というところがあります。

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投資信託と併せて検討したい積立投資

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ほんの一握りの富裕層を除き、会社勤めなどの本業からの収入のみでは将来的に生活が困窮するのは目に見えています。

まとめ

アクティブ型の場合、ファンドマネージャーの運用次第なところがあるのでどの銘柄を購入するかは慎重になったほうがいいです。

そのためには目論見書をはじめとする関連資料にはしっかり目を通したほうがいいでしょう。その上で納得できる銘柄を購入することです。